行業(yè)資訊
Industry information
Industry information
金融開放成為過去一年金融行業(yè)的熱詞之一。去年4月央行給出金融業(yè)對外開放具體措施和時間表，一系列政策已相繼落地，金融業(yè)開放繼續(xù)向準入放開、優(yōu)化行政審批等方面推進。3月24日，在“中國發(fā)展高層論壇2019年會”上，央行行長易綱提出，將全面實施準入前國民待遇加負面清單管理制度。推動落實“非禁即入”，中資機構和外資機構皆可依法平等進入負面清單之外的領域和業(yè)務。
11項開放舉措基本落地
2018年4月，在博鰲亞洲論壇上，易綱宣布了進一步擴大金融業(yè)對外開放的11大舉措，包括取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設立分行和子行，對商業(yè)銀行新發(fā)起設立的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司的外資持股比例不設上限，以及大幅度擴大外資銀行業(yè)務范圍等內(nèi)容。
經(jīng)過近一年時間的推進，上述11項措施基本落地。易綱表示，目前，絕大部分措施已經(jīng)落地，極少數(shù)尚未落地開放措施的修法程序也已到最后階段，相關申請的受理工作也已經(jīng)開始。外資金融機構進入中國市場取得明顯進展。
易綱舉例稱，瑞士銀行對瑞銀證券的持股比例提升至51%，實現(xiàn)絕對控股；安聯(lián)（中國）保險獲準籌建，成為我國首家外資保險控股公司；美國標普公司獲準進入我國信用評級市場；美國運通公司在我國境內(nèi)發(fā)起設立合資公司，籌備銀行卡清算機構的申請已經(jīng)審查通過。
雖然我國金融業(yè)開放取得了不錯的成績，但總體水平仍然不高，仍然有很大提升的潛力和空間。此次論壇上，易綱提出，堅持金融業(yè)開放，要在持股比例、設立形式、股東資質(zhì)、業(yè)務范圍、牌照數(shù)量等方面對中外資機構適用同等監(jiān)管要求和標準，以更加透明、更符合國際慣例的方式同等對待內(nèi)外資金融機構，進一步完善合格境外投資者制度，完善“滬港通”、“深港通”，繼續(xù)推進人民幣匯率形成機制改革，增強人民幣匯率彈性，更好地發(fā)揮匯率在宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定和國際收支平衡中的“自動穩(wěn)定器”作用。
監(jiān)管與開放程度相匹配
易綱強調(diào)，要全面實施準入前國民待遇加負面清單管理制度，推動落實“非禁即入”，中資機構和外資機構皆可依法平等進入負面清單之外的領域和業(yè)務。其次，完善金融業(yè)開放的制度規(guī)則，實現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開放，加快相關制度規(guī)則與國際接軌，不斷完善會計、稅收等配套制度。另外，改善營商環(huán)境，進一步推動簡政放權，優(yōu)化行政審批，提高審批過程的透明度和審批效率。此外，還要完善金融監(jiān)管，中外資機構開展金融業(yè)務必須持牌經(jīng)營、接受監(jiān)管，擴大市場準入的同時不斷完善金融監(jiān)管，使監(jiān)管能力與開放程度相匹配。
在首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝看來，準入前國民待遇的實質(zhì)內(nèi)涵是要在如稅收優(yōu)惠、政策優(yōu)惠以及監(jiān)管方式等各方面都要按照國內(nèi)企業(yè)的同等標準來實施，這意味著在企業(yè)監(jiān)管、審批流程等各個環(huán)節(jié)上，原來所謂的內(nèi)外有別將在很大程度上消除，比如在政策優(yōu)惠方面，只要符合標準，國企和外企將享受到同樣的優(yōu)惠，這樣將可能極大提升外企的積極性。
“同時，也對監(jiān)管提出了新的要求，盡管監(jiān)管方式可能按照國民待遇有一定的趨同，但是畢竟外企有不同的文化、不同的經(jīng)營方式和理念，如果對其用同一種標準來監(jiān)管，則對監(jiān)管者的執(zhí)政水平、監(jiān)管水平和日常管理水平提出了更高的要求，是監(jiān)管理念全面提升的一個開始。”王劍輝談道。
隨著金融業(yè)開放的不斷推進，相關配套措施也正在研究和完善過程中。銀保監(jiān)會副主席王兆星3月23日指出，銀保監(jiān)會正在抓緊研究新一輪的開放措施，包括進一步放寬市場準入條件、拓寬外資金融機構業(yè)務經(jīng)營范圍、簡政放權和優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則等四方面。
王兆星進一步指出，當前外資金融機構進入中國市場還有一些數(shù)量性的條件限制，包括規(guī)模限制、年限限制、股東類型限制、持股比例限制等，銀保監(jiān)會正研究取消和放寬這些數(shù)量性限制，來吸引更具專業(yè)特色的外資銀行、保險機構進入中國市場。
完善相適應的風險防范體系
金融業(yè)開放持續(xù)推進，與此同時，完善與金融開放相適應的金融風險防范體系也成為監(jiān)管的工作重點。易綱表示，金融業(yè)開放本身并不是金融風險產(chǎn)生的根源，但是開放的過程可能提高金融風險防范的復雜性，因此需要不斷完善與開放相適應的金融風險防范體系。
易綱指出，完善金融風險防范體系包括發(fā)揮國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用、健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控的框架、加快金融市場基礎設施建設、健全問題金融機構的處置機構和處置機制等四方面內(nèi)容。
在貨幣政策方面，易綱提到，健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控的框架。進一步發(fā)揮貨幣政策逆周期作用，保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。不斷完善宏觀審慎政策框架，加強對金融控股公司的監(jiān)管，進一步完善對系統(tǒng)性重要性金融機構的監(jiān)管，豐富政策工具箱。加強對金融市場實時的監(jiān)測，阻斷跨市場、跨區(qū)域、跨境風險傳染。
同時，健全問題金融機構的處置機構和處置機制也是易綱強調(diào)的重點之一。易綱指出，探索以存款保險為平臺，建立市場化、法治化金融機構退出機制。央行金融穩(wěn)定局局長王景武此前在接受媒體采訪時表示，為穩(wěn)妥有序處置金融風險，建議近期盡快修訂《存款保險條例》，以存款保險制度為核心，加快建立市場化、法治化的金融機構有序處置機制。
此外，易綱還提及，加快金融市場基礎設施建設，做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計。運用現(xiàn)代科技手段和支付結算機制，實時動態(tài)監(jiān)管線上線下、國際國內(nèi)的資金流向流量。
